En esta página intentaré ir listando y explicando las distintas partes, palabras, códigos que conforman los nombres de los Fondos y ETFs.
Hasta que no vas aprendiendo el significado de los más importantes, resulta un verdadero galimatías y cuesta identificar cual es el que más se ajusta a lo que estas buscando.
- AC.
All Countries (Todos los Paises)
Incluye a todos los países de la región que se especifica en el nombre del fondo.
A veces se añade se excluye a alguno en concreto, usando la abreviación «Ex«.
– UBS ETF (IE) MSCI AC Asia Ex Japan SF UCITS ETF (USD) A-acc - Acc.
Accumulation (Acumulación) o crecimiento.
El fondo reinvierte los dividendos que producen los activos que posee, normalmente ampliando el número de participaciones en esos activos subyacentes. - ACWI
All Country World Index. (Índice de Todos los Países del Mundo)
El índice MSCI ACWI incluye +2.600 empresas de medio y gran tamaño (capitalización bursátil), tanto de países desarrollados como emergentes, sumando un total de 48.
EE.UU. tiene un peso del 63,4% en este índice.
Ficha técnica: https://www.msci.com/documents/10199/255599/msci-acwi.pdf - Dist.
Distribución de Dividendos. - EM
Emerging Markets (Mercados Emergentes)
El ETF o el Fondo está compuesto por empresas de países considerados emergentes, como: China, Taiwán, India, Corea del Sur, Brasil, Arabia Saudí, Sudáfrica, México, Malasia, etc. - ESG
Environmental, Social, and Governance (Ambiental, Social y Gobernanza).
El fondo incluye empresas que cumplen con estos tres criterios de sostenibilidad y compromiso:
– E (Environmental – Ambiental): Impacto en el medio ambiente (emisiones de carbono, uso de recursos, gestión de residuos).
– S (Social – Social): Relación con empleados, clientes y la sociedad (derechos laborales, diversidad, impacto en la comunidad).
– G (Governance – Gobernanza Corporativa): Prácticas de gestión y control (transparencia, ética empresarial, estructura de liderazgo). - Ex
Excluye. Siempre viene seguido de un país, zona geográfica, indicando que el fondo descarta, no incluye ninguna acción, bono, etc. de ese país, región, etc. - Hedged
Divisa cubierta.
El fondo compensa las variaciones que puedan producirse entre la moneda a la que lo compras la participación y la moneda de los activos que lo componen.
Por ejemplo: Si adquieres participaciones de un ETF, en Euros, pero el ETF está compuesto por empresas Japonesas, esta clase de fondos asumirían las posibles caídas que pueda tener la moneda nipona. - IMI
Investable Market Index (Índice de Mercado Invertible).
Indica que el fondo o ETF incluye a todas las empresas sin importar su tamaño: Compañías de gran capitalización (Large Caps), media (Mid Caps) y pequeña (Small Caps). - UCITS
Cumple con la directiva europea del mismo nombre, que regula fondos y ETFs.
Los requisitos se les exigen a estos fondos hacen que ofrezcan una mayor garantía financiera y de transparencia.
– ¿Que son los fondos UCITS? (en PICTET Asset Management)